Những kẻ bày kế giao dịch forex lừa đảo thuyết phục nạn nhân rằng chúng có thể kiếm được lợi nhuận cao không thực tế từ việc đầu tư tài chính, sau đó buộc nạn nhân phải trả các khoản “phí” và “thuế” quá mức để có được thu nhập mà họ cần. Lợi nhuận là giả, và khi nạn nhân ngừng thanh toán, kẻ lừa đảo biến mất.
Các sàn giao dịch forex chưa đăng ký các tùy chọn nhị phân BO, ngoại hối (forex) và các chương trình tiền điện tử (Crypto) đang nhắm mục tiêu đến những người bị mất việc làm do sự bùng phát của virus corona. Những trò gian lận này chủ yếu được thực hiện trên mạng xã hội và thông qua các ứng dụng nhắn tin.
Các môi giới IB forex lừa đảo ngày càng nhiều
Các phương tiện truyền thông xã hội và video trực tuyến tràn ngập những triệu phú tự xưng và các thầy phù thủy Phố Wall, nhưng tất cả những điều này chỉ là muối bỏ bể. Dữ liệu cá nhân, trang web, giao dịch trước đây và trả lại có thể dễ dàng bị làm giả. Dưới đây là một số dấu hiệu cảnh báo “môi giới” bạn nên tránh:
- Bạn chỉ có thể tham gia trực tuyến; bạn không thể xác định vị trí thực tế hoặc trụ sở của nhà môi giới.
- Các nhà môi giới giao tiếp thông qua các ứng dụng nhắn tin.
- Bạn cần thanh toán bằng Bitcoin hoặc các tài sản kỹ thuật số khác.
- Bạn được hứa hẹn hoặc đảm bảo một khoản lợi nhuận không thực tế trong một khoảng thời gian ngắn.
Sàn forex lừa đảo tinh vi với các khoản phí ẩn vô lý
Giao dịch ngoại hối, quyền chọn nhị phân và tài sản kỹ thuật số rất rủi ro. Không có chương trình, hệ thống giao dịch tự động hoặc cá nhân nào có thể đảm bảo lợi nhuận hàng nghìn đô la chỉ trong vài giờ hoặc vài ngày giao dịch.
Trong các trò gian lận phí, số tiền kiếm được không bao giờ có thật. Mục tiêu của các sàn forex lừa đảo là khiến các nhà đầu tư thanh toán trước khi trả hoa hồng, thuế và phí cắt cổ. Lời hứa về lợi nhuận khổng lồ đang ở trước mắt các nhà đầu tư, khiến phí và thuế dường như chỉ chiếm một phần nhỏ trong thu nhập của họ. Nhưng khi tất cả được nói và thực hiện, các nhà đầu tư sẽ rút tiền ký gửi của họ và số tiền họ đã bỏ ra để đuổi theo thu nhập giả.
Những ghi chú quan trọng:
- Rủi ro, phí và hoa hồng phải luôn được tiết lộ trước khi mở tài khoản.
- Không bao giờ trả thêm tiền để rút tiền từ tài khoản của riêng bạn.
- Hầu hết các nhà đầu cơ cá nhân trả thuế trên lợi nhuận của họ khi họ khai thuế thu nhập cá nhân. Các nhà sàn forex uy tín không tính phí hoặc khấu trừ thuế từ tài khoản giao dịch.
- Nếu một nhà giao dịch không được đăng ký với các cơ quan quản lý nếu bạn chỉ gặp gỡ trực tuyến, giao tiếp qua ứng dụng nhắn tin thì thường là 90% là sàn forex lừa đảo.
- Các thị trường hợp đồng được chỉ định cho các tùy chọn nhị phân và các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ cũng phải được đăng ký trước khi họ có thể thu hút khách hàng. Vui lòng kiểm tra trạng thái đăng ký của họ trước khi bạn gửi bất kỳ khoản tiền nào.
Sàn forex lừa đảo các khoản phí ẩn như thế nào
Nạn nhân thường được giới thiệu cho các sàn giao dịch forex lừa đảo giả mạo. Đôi khi các thành viên của một cuộc thảo luận hoặc nhóm giới thiệu những người môi giới kiếm được nhiều tiền cho họ. Nhiều trò lừa đảo trong số này bán nạn nhân theo một chương trình liên kết để tăng lợi nhuận của họ nếu họ tuyển dụng người khác vào chương trình, khiến họ vô tình tham gia vào sàn forex lừa đảo. Các bài đăng trong nhóm thường đi kèm với các liên kết đến các cuộc trò chuyện Telegram, số Whatsapp hoặc các ứng dụng nhắn tin khác.
Trong ứng dụng nhắn tin, nạn nhân có thể xem các báo cáo về các khoản thanh toán được thực hiện cho các nhà giao dịch khác. Đây là những tuyên bố sai lầm được thiết kế để thuyết phục các nhà giao dịch rằng những người khác đang kiếm tiền trong kế hoạch này. Tên và số tiền không có thật. Khách hàng được thông báo rằng nếu họ tham gia chương trình của nhà môi giới, bằng cách trả trước tiền đặt cọc, họ sẽ nhận được hàng chục nghìn đô la trong một khoảng thời gian rất ngắn – thường là vài giờ, vài ngày hoặc thậm chí một tuần.
Xem thêm: Đường dây forex lừa đảo thao túng tâm lý đầu tư
Thông thường, khách hàng sẽ thấy số tiền nhỏ, trung bình và lớn mà họ có thể gửi; càng trả nhiều, họ càng kiếm được hoặc tích lũy nhiều hơn. Đôi khi, khách hàng được dẫn đến một trang web để cung cấp thông tin thanh toán của họ hoặc có thể được yêu cầu trả một khoản tiền gửi trực tiếp vào ví của người môi giới cho bitcoin hoặc các tài sản kỹ thuật số khác.
Sau khi ký quỹ, các nhà đầu tư sẽ nhận được các bản cập nhật văn bản theo thời gian thực hoặc các báo cáo định kỳ cho thấy số tiền của họ được cho là đang tăng nhanh như thế nào. Vào cuối giai đoạn đầu tư cần thiết, nhà môi giới đã vượt quá mọi mong đợi. Trừ khi, ví dụ, khi một nhà đầu tư cố gắng yêu cầu lợi nhuận là 15.000 đô la hoặc 25.000 đô la, trước tiên họ cần phải trả hoa hồng 1.500 đô la.
Khi họ trả tiền hoa hồng, họ được thông báo rằng họ phải trả thêm 800 đô la tiền thuế. Khi họ nộp thuế, họ được yêu cầu trả thêm 200 đô la phí chuyển tiền, v.v., cho đến khi khách hàng cuối cùng từ chối thanh toán hoặc kẻ IB môi giới forex lừa đảo biến mất.
Người lớn tuổi, thất nghiệp, lao động tự do và phái nam tỉ lệ sập bẫy forex lừa đảo cao
Trên các trang mạng xã hội, cộng đồng trader đã nhận được hàng trăm khiếu nại về các sàn forex lừa đảo gian lận phí trong những tháng gần đây, nhưng những hành vi gian lận đó hiện đang nhắm vào những người gần đây đã mất việc hoặc hiện đang làm việc tại nhà do sự bùng phát của coronavirus. Hiện có nhiều cuộc thảo luận hội thảo hơn về cách dễ dàng kiếm tiền từ nhà hoặc thông qua giao dịch forex, không yêu cầu kinh nghiệm.
Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch hoặc đầu tư nào, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ về cách thị trường hoạt động, các sản phẩm bạn giao dịch và các khoản phí, hoa hồng và rủi ro liên quan. Hỏi vị trí thực tế của người tư vấn cho bạn hoặc giao dịch thay mặt bạn – hỏi địa chỉ văn phòng – và liệu họ có đăng ký với cơ quan quản lý tài chính uy tín hay không.
Nếu họ nói có, hãy hỏi số ID đăng ký của họ và xác minh đăng ký của họ trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào. Nếu bạn được gửi đến một nền tảng giao dịch, hãy đảm bảo rằng công ty đó cũng đã được đăng ký. Đăng ký không cung cấp bất kỳ đảm bảo chống lại gian lận. Tuy nhiên, điều này cho thấy rằng cá nhân đó đã vượt qua quá trình kiểm tra lý lịch kỹ lưỡng và các bài kiểm tra trình độ cụ thể, đồng thời công ty và nền tảng giao dịch đã đáp ứng các yêu cầu tài chính nhất định và được bảo vệ khách hàng.
